关于印发《湖北省类金融机构 现场检查办法(试行)》的通知

各市、州、县地方金融工作局(金融办):

为规范全省类金融机构现场检查工作,提升现场检查质效,促进类金融机构规范健康发展,特制定印发《湖北省类金融机构现场检查办法(试行)》,请认真遵照执行。

湖北省地方金融监督管理局

2020年4月28日

湖北省类金融机构现场检查办法(试行)

第一章  总则

第一条 为切实加强湖北省类金融机构监管,规范现场检查行为,提升现场检查质效,促进类金融机构规范健康发展,防范化解金融风险,根据《国务院关于加强和规范事中事后监管的指导意见》以及国务院、国家金融监管部门、有关部委和省委、省政府关于类金融机构监管的法律、法规、规章和规范性文件,制定本办法。

第二条 本办法所称现场检查,是指省地方金融监督管理局及各市(州)、县(市、区)地方金融工作局(办)依法对类金融机构经营管理情况进行监督检查的行政执法行为。

第三条 现场检查是地方金融监管部门对类金融机构监督管理的重要组成部分,通过发挥查错纠弊、校验核实、评价指导等作用,督促类金融机构增强诚信守法意识,提升经营管理水平和风险控制能力,依法合规经营,更好服务实体经济发展。

第四条 本办法所指现场检查包括常规检查、专项检查和稽核调查等。

(一)常规检查。依据相关法律、法规、规章和规范性文件要求,定期开展综合性现场检查,包括全覆盖检查和“双随机、一公开”抽查。

(二)专项检查。根据重大工作部署或临时工作任务,针对某一类指标或经营行为进行专门检查。

(三)稽核调查。对重大风险、突发舆情、信访投诉以及审计和其他有关部门移交线索等特定事项进行专门调查。

第五条 地方金融监管部门对类金融机构开展现场检查,应当做到权责有据、文明执法、分级分类、程序完备、公开透明、务实高效。存在影响或者可能影响依法公正履行职责情况的,现场检查人员应当按照相关规定予以回避。

第六条 现场检查应当坚持把党建工作贯穿于始终,严格遵循党中央和省委关于党风廉政建设的相关要求,把党建工作要求和现场检查要求结合起来,把提高政策运用水平和提高检查能力结合起来,把评估现场检查成效和检验党建工作成效结合起来。充分发挥各级党组织在现场检查中的主观能动性,积极借鉴新冠肺炎疫情防控和市场监管、安全监管的有效方法,不断提高现场检查效果。

第二章  职责分工

第七条  地方金融监管部门依据监管法律、法规、规章授权和属地监管责任,

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