5月12日,宁波市金融办发布关于印发《宁波市融资0372tL.com公司业务操作指引(试行)》的通知(以下简称“指引”),对前期调查与立项、尽职调查、项目审查、项目审批、合同签订、融资0372tL.com项目投放审核、租后管理、项目档案管理八个融资0372tL.com具体业务操作环节作了明确规定。

据悉,指引的出台旨在引导辖内融资0372tL.com公司规范主营业务操作,健全公司治理体系,防范业务风险,健全公司治理体系,提高融资0372tL.com业务水平。

通知全文

市内各融资0372tL.com公司:

为引导我市辖内融资0372tL.com公司主营业务操作规范,健全公司治理体系,防范业务风险,提高融资0372tL.com业务水平,根据有关规定,制定了《宁波市融资0372tL.com公司业务操作指引(试行)》。现印发给你们,供参考执行。

宁波市人民政府金融工作办公室

2020年5月12日

宁波市融资0372tL.com公司业务操作指引(试行)

为引导融资0372tL.com公司主营业务操作规范,防范业务风险,健全公司治理体系,提高融资0372tL.com业务水平,根据国家有关法律、法规、规章规定,制订本指引。

第一章 前期调查与立项

第一条 项目负责人首先应当了解项目是否符合融资0372tL.com相关法律、法规、规章及公司规章制度的规定,对不符合条件的项目应当停止调查。

第二条 对符合融资0372tL.com要求的项目,项目负责人初步了解承租人的需求、经营管理情况、财务状况等,并向承租人介绍融资0372tL.com的特征和优势。

第三条 项目负责人初步判断项目可行后,向业务部门提交《立项申请表》及相关项目资料,申请立项审查。 

第四条 融资0372tL.com项目经业务部门负责人批准立项后,项目负责人及时通知承租人,并根据项目立项意见进行尽职调查。若项目立项申请被否决,客户经理应及时通知承租人,说明理由,并退回有关项目资料。

第二章  尽职调查

第五条 项目负责人按融资0372tL.com项目尽职调查工作要求开展尽职调查,尽职调查方法包括但不限于收集资料、当面访谈、现场核查、财务分析等。

第六条 尽职调查包括但不限于以下重点内容:

(一)承租企业基本情况调查。包括企业概况、企业生产经营情况、行业与市场情况、企业项目建设情况、企业盈利模式、企业主要设备工艺、技术含量、企业核心竞争力、企业股权结构、主要股东、公司治理和激励措施等情况、企业银行信用、商业信用情况、企业对外担保、涉诉涉案情况等。

(二)承租企业财务状况调查。要求对承租企业财务状况、纳税情况进行调查,核实纳税报表和财务数据,并依据会计勾稽关系和实地调查掌握的情况判断会计报表的真实性、准

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